招聘财务顾问时可能会遇到4大错误

与财务顾问合作是增加实现与资金相关目标的机会的好方法。事实上，与顾问合作的美国人比没有顾问的人更有可能感到财务安全。但并非所有的财务顾问都是平等的，所以如果你要聘请某人来管理你的钱，你想要做出正确的决定。在寻找合适的人来指导您的财务时，您需要避免一些重大错误。

1.不要求转介

你会问邻居一个坚实的家庭承包商的名字，你会要求一位朋友推荐一位儿科医生。那么，为什么不在寻找财务顾问时寻求推荐?通过征集代言，您将增加找到值得信赖的人的机会，因此您寻找顾问的第一步应该是看看您认识的人对此感到满意。

2.找不到作为受托人的人

作为受托人的财务顾问必须始终将其客户的最佳利益放在第一位。但是，许多顾问只是符合适用性标准，这意味着他们唯一的义务是建议技术上合理的投资。然而，这些投资不一定是最具成本效益的，这就是为什么不寻求受托人可能最终成为一个非常昂贵的错误。

3.不询问费用

财务顾问必须获得报酬，通常，他们通过佣金或管理资产的百分比来赚钱。后一种安排通常是有利的，原因有二：首先，因为您的顾问不会仅仅为了获得报酬而推荐投资，其次，因为您的顾问从您的账户获得的收入将与其业绩挂钩。无论您选择哪种设置，请确保您了解将收取的费用，并且不要犹豫，比较购物。收取1.5%管理资产年费的顾问将花费您多于1%的费用。

4.不审核凭证

在没有医疗执照的情况下，您不会将您的健康交给某人，所以您的资金也应该如此 - 您需要一位经过认证可以提供财务建议的顾问。因此，在决定是否寻求官方关系之前，一定要询问顾问的证书。通常，您需要的是CFP(认证财务规划师)或CFA(特许金融分析师)。这些凭证不容易获得 - 它们需要大量的课程作业和考试通过，这意味着如果您聘请的顾问将这些字母附加到他或她的名字上，您就知道顾问已经投入了时间。

如果您选择合适的人选，那么与财务顾问合作是明智之举。在寻找财务顾问时一定要避免上述错误，如果你正在和一个你不满意的人一起工作，请不要犹豫切换。请记住，这是你的利害关系，你不能把它留在任何人的手中。