在与您的财务顾问打交道时避免这7个错误

找到一个好的财务顾问总是一个很大的挑战。但是，一旦你找到那个顾问，保持那个可信赖的顾问，就像你的个人首席财务官(CFO)一样，要求你发七誓，就像他/她婚礼上的讽刺一样 !

就像一个人去同一个医生甚至是同一个发型师那样，人们需要坚持使用同样可靠的财务顾问，只需确保他们的钱得到很好的照顾。

但是某些行为特征可能会影响您与财务顾问的关系。

您应该向您的顾问披露所有相关信息，以便他或她提供适当的帮助。

此外，客户倾向于将他们的投资分配给许多顾问，但期望得到正确的建议。考虑到顾问没有完成所需的全部数据，这是不合理的。客户倾向于将一位顾问与另一位顾问相提并论，这最终对他们不利。

不允许他们制定财务计划

您不应该只是在交易的基础上与顾问打交道而是让他们参与 目标规划。良好的顾问更好地用于创建财务计划，如果您只想使用它们来挑选股票，可能不适合您。

每一次投资组合的谴责顾问

避免受到每日波动/事件的干扰，并向顾问询问为什么他/她没有看到它的到来。顾问只能指导您的投资，但不能因市场下跌而受到指责。

遵循媒体/朋友的建议

您应该避免基于财经媒体或朋友/同事投资的投资。在社交媒体上关注投资专家，但要记住他们的风险状况和目标与您的不同。

仅仅因为您在家庭中拥有MBA财务或特许会计师，不要让他们告诉顾问该做什么。他们没有提前管理钱，可能不理解这样做的细微差别。

老并不总是无聊，新的并不总是性感

每次投资新事物而不是坚持决定的分配是不谨慎的。旧的很无聊，新的性感适用于时尚，而不是投资。大多数新投资都是新瓶装的旧酒。

追求异国情调的产品

避免让顾问推荐简单，无聊的产品。许多财务顾问都提到，当客户拒绝为简单的共同基金而不是异国情调的产品提供建议时，他们感到多么沮丧。他们如何被认为是糟糕的顾问只是因为他们不建议投资当前受欢迎的投资，如创业公司的天使投资。

不支付建议

不赞赏向顾问支付费用。众所周知，亚洲人讨厌为财务建议支付费用，而他们愿意为其改善支付其他所有服务费用。

客户愿意支付室内设计师，时装设计师，婚礼策划师，私人教练等。但在管理资金方面，客户总是对费用感到担忧，并且知道转换顾问的费用差别很小，甚至自己管理钱。

此外，不要挤压顾问来提取额外的服务 - 你不要对你的私人教练这样做，不要对你的资金培训师这样做。

虽然顾问的建议会对您的财富产生直接影响，但他们也会向您推销无形资产 - 价值。在您的财富创造历程中成为终身伴侣的价值。